PPDFT izobraževanje v črnogorskem jeziku
Spletno izobraževanje | 1 ura in 3 minute | Vključeno potrdilo
Celovito, praktično in z veljavno zakonodajo usklajeno spletno izobraževanje s področja preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma (PPDFT), namenjeno zavezancem po črnogorskem Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma ter njihovim zaposlenim.
Izobraževanje na jasen in razumljiv način predstavlja zakonske obveznosti ter udeležencem zagotavlja znanje, potrebno za pravilno, odgovorno in skladno ravnanje pri vsakodnevnem delu.
Program je razdeljen na strukturirane module, prilagojene spletnemu učenju, ki vsebujejo praktične razlage obveznosti, odgovornosti in postopkov, ki jih morajo zaposleni poznati.
Vsebina izobraževanja
Modul 1: Osnove sistema PPDFT in zavezanci
Temeljni pojmi pranja denarja in financiranja terorizma, tri faze pranja denarja, predhodna oziroma predikatna kazniva dejanja, namen sistema PPDFT, pregled zavezancev po zakonu ter vloga zaposlenih pri preprečevanju finančnega kriminala.
Modul 2: Pristop, ki temelji na tveganju
Ocena tveganja na ravni zavezanca in posamezne stranke, ključni dejavniki tveganja, geografska izpostavljenost, produkti, storitve, transakcije, distribucijske poti ter okoliščine, ki lahko vplivajo na spremembo stopnje tveganja stranke.
Modul 3: Pregled stranke in spremljanje njenega poslovanja – CDD
Kdaj je treba izvajati ukrepe pregleda stranke, ugotavljanje in preverjanje istovetnosti fizičnih in pravnih oseb, preverjanje pooblastil zastopnikov, ugotavljanje dejanskih lastnikov, namen in narava poslovnega razmerja, izvor sredstev ter pričakovani način poslovanja stranke.
Modul 4: Politično izpostavljene osebe ter poglobljeni in poenostavljeni ukrepi
Ugotavljanje statusa politično izpostavljene osebe, njenih družinskih članov in ožjih sodelavcev, dodatne obveznosti pri poslovnih razmerjih s politično izpostavljenimi osebami, ugotavljanje izvora sredstev in premoženja, poglobljeni ukrepi v primerih povečanega tveganja ter pogoji za uporabo poenostavljenih ukrepov.
Modul 5: Spremljanje poslovanja in indikatorji sumljivosti
Stalno spremljanje poslovnega razmerja, posodabljanje podatkov CDD in ocene tveganja, uporaba splošnih, sektorskih in notranjih seznamov indikatorjev ter prepoznavanje odstopanj od pričakovanega poslovanja stranke.
Modul 6: Sum, notranja eskalacija, FOJ in prepoved razkritja
Prepoznavanje sumljivih, povezanih, kompleksnih in neobičajnih transakcij, dokumentiranje dejstev in opravljenih preverjanj, notranja eskalacija, vloga pooblaščenca za PPDFT, sporočanje podatkov črnogorski finančnoobveščevalni enoti (FOJ) ter prepoved obveščanja stranke.
Modul 7: Mednarodni omejevalni ukrepi – osnovni okvir
Glavne vrste omejevalnih ukrepov, finančne prepovedi in zamrznitev sredstev, preverjanje veljavnih ukrepov in sankcijskih seznamov, ravnanje ob morebitnem ujemanju ter razlikovanje med sankcijskim ujemanjem in povečanim tveganjem PPDFT.
Modul 8: Notranji sistem, evidence, podatki in usposabljanje zaposlenih
Notranje politike, postopki, odgovornosti in kontrole, vloga pooblaščenca za PPDFT in njegovega namestnika, vodenje evidenc, dokumentiranje izvedenih ukrepov, varstvo in hramba podatkov ter redno strokovno usposabljanje zaposlenih.
Modul 9: Praktična uporaba celotnega postopka PPDFT
Povezovanje vseh faz postopka – od identifikacije stranke in ocene tveganja do spremljanja poslovanja, prepoznavanja odstopanj, dokumentiranja preverjanj in notranje eskalacije.
Kako poteka izobraževanje?
- Trajanje: 1 ura in 3 minute
- Oblika: spletno izobraževanje, ki ga udeleženec opravlja v lastnem tempu in ob času, ki mu najbolj ustreza
- Jezik izobraževanja: Črnogorščina
- Dostop: prek spletne platforme AML Academy
- Zaključek: obvezno končno preverjanje znanja
- Potrdilo: po uspešno opravljenem preizkusu udeleženec prejme potrdilo o opravljenem izobraževanju, ki ga izda AML Academy
Potrdilo o opravljenem izobraževanju
- Izdano je na ime in priimek posameznega udeleženca
- Velja eno leto od datuma izdaje
- Lahko služi kot dokazilo, da je zaposleni opravil strokovno usposabljanje s področja PPDFT
- Po uspešno opravljenem preverjanju znanja ga lahko udeleženec prenese s platforme
Komu je izobraževanje namenjeno?
- Zavezancem po črnogorskem Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma
- Zaposlenim, ki delajo s strankami, transakcijami ali dokumentacijo
- Pooblaščencem za PPDFT in njihovim namestnikom
- Vodjem in odgovornim osebam pri zavezancih
- Zaposlenim v finančnem in nefinančnem sektorju
- Vsem, ki želijo obnoviti ali nadgraditi temeljno znanje s področja PPDFT
Predavatelj
Bojan Ćulafić, CAMS, CCAS
direktor družbe Valorem Private Office
Predavatelj ima praktične izkušnje in strokovno znanje s področja preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, upravljanja tveganj ter zagotavljanja skladnosti poslovanja v Črni gori.
Pomembna pravna določila, povezana z izobraževanjem
- Dostava in sprejem izobraževanja: Dostop do izobraževanja bo poslan na elektronski naslov, naveden ob nakupu, v roku, določenem med postopkom nakupa. S sprejemom dostopa potrjujete, da je bila digitalna vsebina pravilno dostavljena.
- Dokončnost nakupa: Zaradi narave digitalnih vsebin so vsi nakupi spletnih izobraževanj dokončni, vračilo kupnine pa ni mogoče.
- Avtorske pravice: Vsebina izobraževanja je zaščitena z avtorskimi pravicami. Kopiranje, snemanje, razširjanje, javno prikazovanje ali druga uporaba vsebine brez izrecnega pisnega soglasja imetnika avtorskih pravic je strogo prepovedana.
- Posodobitve vsebine: Izvajalec izobraževanja lahko udeležencem pošlje posodobljene različice gradiva, kadar je to potrebno zaradi sprememb zakonodaje, regulatornih zahtev ali izboljšav vsebine.
- Notranji postopki zavezancev: Izobraževanje predstavlja splošni zakonski okvir in ne nadomešča notranjih politik, postopkov, sektorskih smernic ali pravnega svetovanja, prilagojenega posameznemu zavezancu.
- Spremembe predpisov: Zakoni, podzakonski akti, omejevalni ukrepi in dinamični seznami se lahko spreminjajo. Pred sprejetjem konkretne odločitve je zato treba preveriti veljavne uradne vire.
Za dodatna vprašanja glede izobraževanja, dostopa do platforme ali uporabe digitalnih gradiv nas kontaktirajte prek spletnega obrazca ali po elektronski pošti:
