SPNFT obuka na crnogorskom jeziku
Online obuka | Približno 1 sat | Potvrda o završenoj obuci
Sveobuhvatna, praktična i sa važećim zakonodavstvom usklađena online obuka iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma (SPNFT), namijenjena obveznicima prema Zakonu o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma Crne Gore i njihovim zaposlenima.
Program na jasan i razumljiv način predstavlja zakonske obaveze i pruža polaznicima znanje potrebno za pravilno, odgovorno i usklađeno postupanje u svakodnevnom radu.
Obuka je organizovana kroz strukturirane module prilagođene online učenju, sa praktičnim objašnjenjima obaveza, odgovornosti i postupaka koje zaposleni treba da poznaju.
Sadržaj obuke
Modul 1: Osnove sistema SPNFT i obveznici
Osnovni pojmovi pranja novca i finansiranja terorizma, tri faze pranja novca, predikatna krivična djela, svrha sistema SPNFT, pregled obveznika prema Zakonu i uloga zaposlenih u sprečavanju finansijskog kriminala.
Modul 2: Pristup zasnovan na riziku
Procjena rizika na nivou obveznika i pojedinačnog klijenta, ključni faktori rizika, geografska izloženost, proizvodi, usluge, transakcije, kanali poslovanja i okolnosti koje mogu uticati na promjenu nivoa rizika.
Modul 3: Mjere poznavanja i praćenja poslovanja klijenta – CDD
Kada se sprovode CDD mjere, identifikacija i provjera fizičkih i pravnih lica, provjera ovlašćenja zastupnika, utvrđivanje stvarnog vlasnika, svrhe i prirode poslovnog odnosa, izvora sredstava i očekivanog načina poslovanja.
Modul 4: PEL, produbljene i pojednostavljene mjere
Utvrđivanje statusa politički eksponiranog lica, članova porodice i bližih saradnika, dodatne obaveze kod PEL odnosa, utvrđivanje izvora sredstava i porijekla imovine, produbljene mjere u visokorizičnim situacijama i uslovi za primjenu pojednostavljenih mjera.
Modul 5: Praćenje poslovanja i indikatori sumnje
Kontinuirano praćenje poslovnog odnosa, ažuriranje CDD podataka i procjene rizika, korišćenje opštih, sektorskih i internih lista indikatora te prepoznavanje odstupanja od očekivanog poslovanja klijenta.
Modul 6: Sumnja, interna eskalacija, FOJ i zabrana dojave
Prepoznavanje sumnjivih, povezanih, složenih i neuobičajenih transakcija, dokumentovanje činjenica i izvršenih provjera, interna eskalacija, uloga ovlašćenog lica, dostavljanje podataka Finansijsko-obavještajnoj jedinici i zabrana obavještavanja klijenta.
Modul 7: Međunarodne restriktivne mjere – osnovni okvir
Osnovne vrste restriktivnih mjera, finansijske zabrane i zamrzavanje sredstava, provjera važećih mjera i sankcionih lista, postupanje kod potencijalnog podudaranja i razlika između sankcionog podudaranja i povećanog AML/CFT rizika.
Modul 8: Unutrašnji sistem, evidencije, podaci i obuka zaposlenih
Unutrašnje politike, procedure, odgovornosti i kontrole, uloga ovlašćenog lica i zamjenika, vođenje evidencija, dokumentovanje postupanja, zaštita i čuvanje podataka te redovno stručno osposobljavanje zaposlenih.
Modul 9: Praktična primjena cjelokupnog SPNFT procesa
Povezivanje svih faza postupka – od identifikacije klijenta i procjene rizika do praćenja poslovanja, prepoznavanja odstupanja, dokumentovanja provjera in interne eskalacije.
Kako obuka funkcioniše?
- Trajanje: 1 sat
- Jezik: crnogroski
- Format: online obuka koju polaznik može pratiti sopstvenim tempom i u vrijeme koje mu odgovara
- Pristup: obuka je dostupna putem online platforme AML Academy
- Završetak: obavezna završna provjera znanja
- Potvrda: nakon uspješnog završetka testa polaznik dobija potvrdu o završenoj obuci, koju izdaje AML Academy
Potvrda o završenoj obuci
- Izdaje se na ime i prezime pojedinačnog polaznika
- Važi jednu godinu od datuma izdavanja
- Može služiti kao dokaz o sprovedenom stručnom osposobljavanju zaposlenog iz oblasti SPNFT
- Polaznik je može preuzeti nakon uspješno završene provjere znanja
Kome je obuka namijenjena?
- Obveznicima prema Zakonu o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma Crne Gore
- Zaposlenima koji rade sa klijentima, transakcijama ili dokumentacijom
- Ovlašćenim licima za SPNFT i njihovim zamjenicima
- Rukovodiocima i odgovornim licima kod obveznika
- Zaposlenima u finansijskom i nefinansijskom sektoru
- Svima koji žele da obnove ili unaprijede osnovno znanje iz oblasti SPNFT
Predavač
Bojan Ćulafić, CAMS, CCAS
direktor društva Valorem Private Office
Predavač posjeduje praktično iskustvo i stručna znanja iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma, upravljanja rizicima i regulatorne usklađenosti u Crnoj Gori.
Važne pravne odredbe povezane sa obukom
- Dostavljanje i prihvatanje obuke: Pristup obuci biće dostavljen na e-mail adresu navedenu prilikom kupovine, u roku naznačenom u procesu kupovine. Prihvatanjem pristupa potvrđujete da je digitalni sadržaj uredno isporučen.
- Konačnost kupovine: Zbog prirode digitalnog sadržaja, kupovina online obuke je konačna i povraćaj sredstava nije moguć.
- Autorska prava: Sadržaj obuke zaštićen je autorskim pravima. Kopiranje, snimanje, distribucija, javno prikazivanje ili druga upotreba sadržaja bez izričite pisane saglasnosti nosioca prava strogo su zabranjeni.
- Ažuriranje sadržaja: Pružalac obuke može polaznicima poslati ažuriranu verziju materijala kada je to potrebno zbog izmjena zakonodavstva, regulatornih zahtjeva ili unapređenja sadržaja.
- Interni postupci obveznika: Obuka predstavlja opšti zakonski okvir i ne zamjenjuje interne politike, procedure, sektorska uputstva ili pravno savjetovanje prilagođeno konkretnom obvezniku.
- Promjene propisa: Zakoni, podzakonski akti, restriktivne mjere i dinamičke liste mogu se mijenjati, zato je prije donošenja konkretne odluke potrebno provjeriti važeće zvanične izvore.
Za dodatna pitanja u vezi sa obukom, pristupom platformi ili korišćenjem digitalnih materijala kontaktirajte nas putem online obrasca ili na:
